この記事を読んでいるあなたは、
- 海外FXは危険？
- 海外FXが危険だと言われるのはなぜ？
- 海外FXを安全に利用するためにはどうすればいい？
上記のように考えているかもしれません。
この記事では「海外FXの危険性やリスク、安全に利用するためのポイント」などをお伝えしていきます。
とりあえずおすすめの海外FX業者で口座開設してトレードを始めたい方は、以下の3つの業者がおすすめです。
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なお、安全かつ人気のある海外FX業者を、海外FX業者おすすめランキングで詳しく解説していますので、ぜひ参考にしてみてください。
海外FXの危険性・リスク
海外FX業者を利用すること自体に違法性はありませんが、危険性がないとは言えません。
日本の金融庁に登録していない海外FX業者が日本で営業することは違法となっており、金融庁から注意喚起されています。
とはいえ、日本居住者向けの業者ではないというだけであり、利用に違法性があるわけではありません。
もちろん、海外FX業者の中には安全な業者が多くありますが、その一方で悪質な詐欺行為を行っている危険な業者も存在します。
悪質な業者を利用して損失を出したり、詐欺に加担したりする前に、正しい知識をつけてから利用するようにしましょう。
「海外FX＝危険」だと言われるのはなぜ？理由を徹底解説
海外FXが危険だと言われる理由は、以下の通りです。
- 理由①：日本の金融庁によって警告・注意勧告されているため
- 理由②：「ハイレバレッジ取引＝リスクが高い」と思われているため
- 理由③：出金拒否される可能性があるため
- 理由④：詐欺に遭う可能性があるため
- 理由⑤：国内FX業者よりも税金が高いため
それぞれ解説していきます。
理由①：日本の金融庁によって警告・注意喚起されている業者があるため
海外FXが危険だと言われる理由のひとつが、日本の金融庁から警告や注意喚起をされている業者があることです。
そもそも、「金融庁から警告を受けている＝危険」だと捉えている人が多いです。
しかし、金融庁が海外FX業者に警告を行なっているのはあくまで悪質な勧誘を防ぐためであり、海外FX業者が悪質な違法業者ではありません。
また、金融庁が禁止しているのは、海外FX業者が日本人に対して勧誘活動を行うことであり、海外FX業者が日本人相手に取引活動を行うことや、日本人トレーダーが海外FX業者を使うことは禁止されていません。
理由②：「ハイレバレッジ取引＝リスクが高い」と思われているため
海外FXが危険だと言われる理由のひとつが、「ハイレバレッジ取引＝リスクが高い」と思われていることです。
国内FXと海外FXを比較する際、海外FXの特徴として数百倍〜数千倍の高いレバレッジが取り上げられることが多いです。
そもそもレバレッジとは、手元にある資金以上の金額を掛け金にすることで、少額の資金で大きな利益を狙う手法のことです。
レバレッジ取引には、大きな利益を狙えるというメリットがある一方で、損失が大きくなりやすいというデメリットも確かに存在し、レバレッジが大きくなればなるほどリターンとリスクも大きくなっていきます。
この点で、海外FXを警戒する人も多いです。
しかし、海外FXでは絶対に高いレバレッジを設定しなければならない訳ではありません。
自分の資金量などを考慮しながら、極端なハイレバレッジに振り回されない範囲内で取引を行えば、国内FXよりも自由な環境で十分に利益を得ることができます。
理由③：出金拒否される可能性があるため
海外FXが危険だと言われる理由のひとつが、入金した資金や取引で得た利益の出金を拒否される可能性があることです。
実際に、出金拒否され利益を引き出せなくなってしまったという事例も発生しています。
しかし、出金拒否の原因を知っていれば必要以上に心配する必要はありません。
海外FX業者から出金拒否される場合には、2つのパターンがあります。
- 悪質な詐欺業者を利用している
- 取引ルールの違反などトレーダー側に問題がある
つまり、健全な海外FX業者を利用し、ルールに則って取引を行なっていれば基本的に出金拒否のリスクは回避可能ということです。
理由④：詐欺に遭う可能性があるため
海外FXが危険だと言われる理由のひとつが、詐欺に遭う可能性があることです。
実際に、悪質な海外FX業者でよくある詐欺のパターンには以下のようなものがあります。
- SNS上で過度な収益をアピール
- ストップ狩り
- 取引や入金の代行詐欺
- ロマンス詐欺
まず、SNS上で過度な収益や贅沢な暮らしぶりをアピールし、成果に憧れたトレーダーを高額なセミナーなどに誘導したり、取引ツールや情報商材を売りつけたりというパターンの詐欺がよく見られます。
このような業者で利益を得ても、様々な理由で出金を拒否されてしまいます。
過度な利益をアピールしている海外FX業者は警戒してください。
ストップ狩りと呼ばれる手法を使う詐欺もよく見られます。
ストップ狩りとは、FX業者が意図的にレートを動かし、ストップロス注文を発生させる行為のことを言います。
ストップ狩りを避けるためには、FX業者の口コミなどをチェックし、過去にストップロスだと疑われるような行動を取っていないか確認する必要があります。
また、NDD方式を採用しているFX業者は、注文に介入せず、直接インターバンクに注文を流しているため、ストップ狩りをしている可能性は低いと言えます。
取引や入金の代行を持ちかけて資金を騙し取る詐欺もよく見られます。
この場合、出金の相談をすると連絡がつかなくなり、資金を持ち逃げされてしまいます。
中には、取引が順調に進んでいる証拠を提示し、追加入金を勧めてくるパターンもあります。
FX口座への入金や取引は決して他人に任せず、自分で行うようにしましょう。
他にも、SNSや出会い系アプリで出会った相手に恋愛感情を抱かせ、「将来のために投資をしよう」などと持ち掛けるロマンス詐欺もよく行われます。
たとえ好意を持った相手であっても、金銭を要求された場合には詐欺を疑う必要があります。
理由⑤：国内FX業者よりも税金が高いため
海外FXが危険だと言われる理由のひとつが、国内FX業者よりも税金が高いことです。
海外FX業者では、利益が増えるのに比例して課される税金の額も高くなっていきます。
海外FX業者で得た利益には、累進課税制度が適用されているためです。
そのため、海外FX業者で利益を得た場合には、所得金額に応じて5％〜45％の税金がかかります。
一方国内FX業者で得た利益に対しては、申告分離課税制度が適用されるため、一律で20.315%の税金がかかります。
そのため、正確には、海外FXが常に国内FXよりも税金が高くなるのではなく、取引額によっては海外FX業者の方が税金が高くなります。
裏を返せば、取引額によっては国内FXよりも少ない税金で済む場合もあります。
危険性が高い悪質な海外FX業者を見分けるポイント
危険性が高い悪質な業者を見分けるポイントは、以下の通りです。
- ポイント①：金融ライセンスの種類
- ポイント②：顧客資金の管理方法
- ポイント③：運営実績
- ポイント④：ゼロカットシステムの有無
- ポイント⑤：SNS上での口コミ
それぞれ解説していきます。
ポイント①：金融ライセンスの種類
悪質な海外FX業者を見分ける際には、取得している金融ライセンスの種類に注目することが大切です。
多くの海外FX会社は、信頼性を保証するために各国が発行する金融ライセンスを取得しています。
様々な金融ライセンスの中でも、審査が厳しく信頼性が高いと言われているのは以下の2つです。
- CySEC(キプロス証券取引委員会)のライセンス
- FCA (イギリス金融行動監視機構)のライセンス
上記の金融ライセンスを保有している海外FX業者は、危険性が低いと言えます。
一方で、金融ライセンスを取得していない海外FX業者やマイナーな国の金融ライセンスしか取得していない海外FX業者は警戒すべきです。
また、健全な運営がされている海外FX業者であれば、金融ライセンスの取得番号をホームページなどに記載しています。
取得番号は各国のライセンス発行元機関でも確認できるため、不安な方は取得番号を照らし合わせ本物であることを確認することをおすすめします。
ポイント②：顧客資金の管理方法
悪質な海外FX業者を見分ける際には、顧客資金の管理方法に注目することが大切です。
結論から述べると、顧客資金の管理方法として信託保全を採用している業者は非常に安全性が高いと言えます。
信託保全とは、顧客の資金とFX会社の資金を区別し、顧客資金を信託銀行で管理する管理方法です。
FX業者が信託保全を採用している場合、万が一FX業者が倒産しても顧客資金は保護されます。
また、信託保全よりはやや安全性が落ちますが、分別管理を採用している業者も比較的安全性が高いと言えます。
分別管理とは、顧客の資金とFX会社の資金を別々に管理する資金管理方法です。
分別管理が採用されている場合、FX業者は顧客資金を流用できないため、顧客の資金は勝手に利用されることなく保護されます。
ポイント③：運営実績
悪質な海外FX業者を見分ける際には、海外FX業者の運営実績に注目することが大切です。
運営実績のない新参海外FX業者の中には、顧客から資金を集めるだけ集めた途端、サイトを閉鎖してしまうというような悪質な業者も存在します。
一方で、長い運営実績を待つ海外FX業者では、サイトが閉鎖されるような可能性は少ないと言えます。
また、長い運営実績そのものがその業者の信頼性や安全性を担保する基準ともなり得ます。
ポイント④：ゼロカットシステムの有無
悪質な海外FX業者を見分ける際には、ゼロカットシステムの有無に注目することが大切です。
ゼロカットシステムを採用している会社であれば、危険性は少ないと言えます。
そもそもゼロカットシステムとは、為替相場の急激な変動によりロスカットが間に合わなかった際に、発生した損失分をFX業者が補填してくれるシステムです。
ゼロカットシステムにより、トレーダーは投資額以上のリスクを負わなくても済みます。
なお、優良な海外FX業者の大半はゼロカットシステムを採用しています。
また、ゼロカットシステムそのものがユーザーにとって非常に有益なシステムであるため、悪質かどうかに関わらず、ゼロカットシステムを導入していない海外FX業者は利用するべきではありません。
ポイント⑤：SNS上での口コミ
悪質な海外FX業者を見分ける際には、SNS上での口コミに注目することが大切です。
SNSや口コミサイトには、実際に海外FX業者を利用したトレーダーの生の声が集まります。
特に、過去に何か大きなトラブルや問題が発生した海外FX業者などは、口コミなどでも問題点を指摘されていることがほとんどです。
実際に取引を始める前に、口コミや評判を確認することをおすすめします。
海外FXで損をしないために意識すべきこと
海外FXで損をしないために意識すべきことは、以下の通りです。
- SNSや知り合いからの儲け話に乗らない
- 感情的に取引しない
- 業者ごとのボーナスを活用して有利に取引する
それぞれ解説していきます。
SNSや知り合いからの儲け話に乗らない
海外FXで損をしないためには、SNSや知り合いからの儲け話に安易に乗らないようにしましょう。
悪質な海外FX業者は、知名度の低さから直接営業活動を行なっている場合があります。
SNS上で儲け話を持ちかけられたり、知り合いから儲け話を切り出されたりしても、安易に飛びついてはいけません。
ただし、大手の優良な海外FX業者は、友人紹介キャンペーンを行なっていることがほとんどです。
その場合は損をする危険性は低いため、入念に業者名などを調べた上で利用するか否かを判断することが大切です。
感情的に取引しない
海外FXで損をしないためには、感情的な取引は避けるようにしましょう。
海外FXに限った話ではありませんが、FX取引で大きな損失を出してしまうケースの多くが、感情的になって引き際を見誤ることで発生します。
例えば、含み損が出てしまった場合は、無理に我慢するのではなく、損失が小さいうちに損切りをしてしまう方が結果的に損失が小さく済むことが多いです。
気分が荒れている際には取引は行わないなど、対策をとることをおすすめします。
また、どうしても感情的になってしまうという場合には、自動売買システム(EA)を利用するという手もあります。
EAはあらかじめ定められた条件に従ってシステムが自動で取引を行なってくれるため、感情を排除して取引を行うことができます。
業者ごとのボーナスを活用して有利に取引する
海外FXで損をしないためには、業者ごとのボーナスを活用して有利に取引することをおすすめします。
海外FX業者の多くは、口座開設や入金などの際にボーナスを付与しています。
ボーナスは取引に利用できることがほとんどであるため、うまく活用することで、自分の資金を使うことなくボーナスのみの取引を行うこともできます。
できるだけ損失を減らしたい方は、ボーナスを提供している海外FX業者を利用することをおすすめします。
危険性が低い海外FX業者3選
海外FX業者の中でも危険性やリスクが低い業者を紹介します。
XMTrading
出典：https://www.xmtrading.com/jp/
XMTradingとは、2009年設立の海外FX業者です。
全世界196カ国でサービスを提供しており、100万人以上のトレーダーに利用されているほか、日本人トレーダーからの人気が高い海外FX業者として有名です。
最大1,000倍のハイレバレッジ取引や約定拒否のない高品質なトレード環境などの特徴があります。
また、XMTradingには、2015年のスイスフランショックで大暴落が発生した際にも、全トレーダーにゼロカットを適用したという実績もあります。
※上記ボタンをクリックすると公式サイトに遷移します。
評判・口コミ
概要
| 金融ライセンス | セーシェル金融サービス庁 モーリシャス金融サービス委員会 |
|---|---|
| ゼロカットシステム | あり |
| 資産管理方法 | 分別管理 |
| 設立 | 2009年 |
| 運営会社 | Tradexfin Limited |
| 公式サイト | XMTrading公式サイト |
FXGT
出典：https://fxgt.com/ja
FXGTとは、2019年にサービスを開始した海外FX業者です。
比較的新しい海外FX業者ではありますが、サービスの品質の高さや積極的なプロモーション活動などから人気に火がつき、ユーザー登録数も既に7万人を超えています。
また、FXGTは自主的に「FXブローカー向け賠償責任保険」に加入しており、最大100万ユーロ(約1億円)まで顧客に対するあらゆる経済的リスクの責任を負うことを保証しています。
※上記ボタンをクリックすると公式サイトに遷移します。
評判・口コミ
概要
| 金融ライセンス | セーシェル金融サービス庁 |
|---|---|
| ゼロカットシステム | 〇 |
| 資産管理方法 | 分別管理(賠償責任保険にも加入) |
| 設立 | 2019年 |
| 運営会社 | 360 Degrees Markets Ltd |
| 公式サイト | FXGT公式サイト |
Exness
出典：https://www.exness.com/ja/
Exnessとは、2008年にロシアで設立された海外FX業者です。
他の海外FX業者にも類を見ない無制限レバレッジで知られています。
また、他の海外FX業者に比べスプレッドが狭いほか、通貨数も豊富であり、優れた取引環境を提供しているという特徴もあります。
さらに、グループ全体ではキプロスの金融ライセンスを取得しており、安全性も申し分ないと言えます。
※上記ボタンをクリックすると公式サイトに遷移します。
評判・口コミ
概要
| 金融ライセンス | セーシェル金融サービス庁 |
|---|---|
| ゼロカットシステム | 〇 |
| 資産管理方法 | 分別管理 |
| 設立 | 2008年 |
| 運営会社 | Exness (SC) Ltd |
| 公式サイト | Exness公式サイト |
海外FXで資産を持ち逃げされることはある？
結論から述べると、悪質な海外FX業者ならば資産を持ち逃げされる可能性があります。
ただし、利用者が多く実績もある大手海外FX業者であれば、資産の持ち逃げをされる可能性は大幅に下がります。
不要なリスクを避けるためにも、信用性の高い優良な海外FX業者を利用しましょう。
この記事では、悪質な海外FX業者を見分けるポイントを紹介しています。
海外FX業者を選択する際はぜひ参考にしてください。
海外FXの危険性まとめ
この記事では「海外FXの危険性やリスク、安全に利用するためのポイント」などをお伝えしてきました。
たしかに海外FX業者の中には悪質な業者もいますが、優良な業者もあり、「海外FX業者＝危険」という訳ではないということが分かりました。
海外FX業者には、国内FX業者よりも自由度の高い取引ができるという魅力があります。
適切な海外FX業者を利用し、安全に海外FXを楽しんでください。
なお、安全かつ人気のある海外FX業者を、海外FX業者おすすめランキングで詳しく解説していますので、ぜひ参考にしてみてください。
